所得税シミュレーター
給与所得者向けの簡易所得税・住民税シミュレーターです。概算値としてご利用ください。
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税引き前の年間総支給額を入力してください
配偶者の年収が103万円以下の場合
16歳以上の扶養親族の人数
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会社員の上限: 年14.4万〜27.6万円
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自己負担2,000円を除き税額控除されます
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海外で納付済みの税額がある場合
注意: この計算は簡易的な概算です。実際の税額は年末調整や確定申告の結果と異なる場合があります。 医療費控除、住宅ローン控除、配当控除などは含まれていません。正確な計算は税理士や国税庁のサイトでご確認ください。
이 도구는 일본의 액면 연봉으로부터 소득세(所得税), 주민세(住民税), 연간 실수령액을 추정합니다. 일본 국세청과 같은 순서로 급여소득공제를 빼고, 기초·배우자·부양·사회보험료·생명보험료·iDeCo 공제를 적용한 뒤 2025년 세율표로 세액을 계산해 보여줍니다.
복잡한 일본어 세무 서류 없이 연말정산 결과를 가늠하거나 확정신고를 미리 준비하려는 외국인 거주자를 위해 만들었습니다. iDeCo 납입이나 후루사토 납세가 세금을 얼마나 줄여 주는지 확인하거나, 액면 연봉을 실제 월 실수령액으로 환산해 이직 조건을 비교할 때 유용합니다.
사용 방법
- 세전 액면 기준 연간 총지급액을 연봉란에 입력합니다.
- 해당된다면 배우자 체크박스를 켜고 부양가족 인원수를 설정합니다.
- 사회보험료는 자동 추정(연봉의 약 15%)을 그대로 두거나, 체크를 해제하고 급여명세서의 실제 연액을 입력합니다.
- iDeCo 납입액, 후루사토 납세액, 생명보험료 공제, 외국세액공제 등 해당 항목을 추가 입력합니다.
- 계산 흐름과 소득세, 주민세, 실수령액을 확인하고, 실수령·보험료·세금 비율을 보여주는 막대 그래프로 분포를 파악합니다.
자주 묻는 질문
- 입력한 연봉 정보가 서버로 전송되나요?
- 아니요. 모든 계산은 브라우저 안에서만 이루어집니다. 입력한 값은 업로드되거나 저장되지 않으므로 실제 소득을 안심하고 입력해도 됩니다.
- 계산 결과는 얼마나 정확한가요?
- 공식 세액이 아닌 근사 추정값입니다. 2025년 급여소득공제와 세율표, 2.1%의 부흥특별소득세, 약 10%의 주민세를 반영합니다. 의료비·주택담보대출·배당 공제 등은 포함하지 않으므로 실제 연말 정산 결과와 다를 수 있습니다.
- 외국인 거주자도 일본 소득세를 내야 하나요?
- 일본에 살면서 이곳에서 급여를 받으면 일반적으로 거주자와 동일하게 과세됩니다. 세무상 거주자는 전 세계 소득에, 비영주자는 일부 해외소득 규정이 적용됩니다. 이 도구는 일반 거주자의 급여 과세를 전제로 합니다.
- 외국세액공제 항목은 무엇인가요?
- 해외에서 이미 세금을 낸 소득이 일본에서도 과세될 때, 외국세액공제(外国税額控除)로 일본 소득세를 줄여 이중과세를 막습니다. 해외에서 납부한 세액을 입력하면 대략적인 효과를 볼 수 있습니다.
- 후루사토 납세는 어떻게 세금을 줄여 주나요?
- 후루사토 납세는 자기부담금 2,000엔을 제외한 금액이 소득세와 주민세에서 공제됩니다. 이 도구는 공제 대상 금액을 두 세금에서 빼 주므로, 계획 중인 기부가 얼마나 절세되는지 가늠할 수 있습니다.